AML und Verifizierung im Fastpay Casino

Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir nach den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz durchführen und welche Dokumente wir dazu von Ihnen brauchen. So bleiben Ihre Einzahlungen und Auszahlungen jederzeit nachvollziehbar und rechtlich abgesichert.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Rechtliche Grundlage

Fastpay Casino wird von Direx N.V. betrieben und untersteht der Geldspielbehörde von Curaçao. Wir sind seit unserer Gründung 2018 verpflichtet, Geldwäscherei und die Finanzierung krimineller Aktivitäten auf unserer Plattform aktiv zu verhindern. Diese Pflicht ist nicht verhandelbar und gilt für jeden Spieler, jede Zahlung und jedes Spiel.

Konkret bedeutet das drei Dinge: Wir wissen, wer bei uns spielt, wir kennen den Weg des Geldes, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden. Ein schnell ausgezahlter Gewinn schützt niemanden, wenn das Geld aus einer kriminellen Quelle stammt. Deshalb prüfen wir konsequent, auch wenn das gelegentlich eine Auszahlung um wenige Stunden verzögert.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Basisdaten: Name, Geburtsdatum, Wohnadresse und E-Mail. Eine erste Plausibilitätsprüfung läuft automatisch, bevor Ihr Konto aktiv wird. Die vollständige Identitätsprüfung (KYC) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch; wir können sie aber auch früher verlangen, etwa wenn Sie ungewöhnliche Einzahlungsmuster zeigen oder gesetzliche Schwellenwerte erreichen.

• Registrierung: Basisdaten und Bestätigung, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: zusätzliche Prüfung nach gesetzlichen Vorgaben
• Änderungen Ihrer Daten: erneute Bestätigung bei neuen Angaben

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder einen anderen amtlichen Lichtbildausweis. Der Nachweis der Adresse erfolgt über einen Stromrechnungs-, Telefonrechnungs- oder Bankbeleg, der nicht älter als drei Monate ist und Ihren Namen sowie Ihre Wohnadresse zeigt. Zusätzlich bestätigen wir, dass die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode Ihnen gehört.

• Amtlicher Lichtbildausweis (beidseitig, gut lesbar)
• Adressnachweis, maximal drei Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern, E-Wallet-Screenshot oder Krypto-Wallet-Adresse
• Bei Kryptowährungen zusätzlich Nachweis über die Herkunft der Wallet

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Standardmässig sind Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden geprüft. In Einzelfällen, etwa bei fremdsprachigen Dokumenten oder einer Rückfrage zur Geldherkunft, kann die Prüfung bis zu drei Arbeitstage dauern. Unser Support ist rund um die Uhr unter [email protected] erreichbar und nennt Ihnen jederzeit den aktuellen Bearbeitungsstand.

• Sie laden Ihre Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit und Echtheit der Unterlagen.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat mit einer konkreten Rückfrage.
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Auszahlungen werden freigegeben.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen werden verschlüsselt übertragen und ausschliesslich auf gesicherten Systemen gespeichert. Zugriff haben nur Mitarbeitende unseres Compliance-Teams, die dem Berufsgeheimnis unterliegen. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter und verwenden sie ausschliesslich zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten.

Warum wir Geldquellen dokumentieren

Bei grösseren Beträgen oder einem Zahlungsverhalten, das nicht zu den üblichen Mustern passt, verlangen wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds). Das ist keine Mutmassung über Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Vorgabe: Wir müssen ausschliessen, dass eingesetztes Geld aus Straftaten stammt.

Typische Belege sind ein aktueller Lohnausweis, ein Kontoauszug, ein Kaufvertrag oder ein Erbschaftsdokument. Schon eine kleine Auswahl reicht meist aus, um den Sachverhalt zu klären. Prüfungskriterium ist immer, ob der dokumentierte Betrag plausibel zu den Einzahlungen auf Ihrem Spielerkonto passt.

Kontrollen bei Einzahlungen und Auszahlungen

Bei Beträgen nahe an den Limits oder mehreren Auszahlungen in kurzer Folge kann eine vertiefte Prüfung ausgelöst werden. Diese klärt sich in der Regel innerhalb eines Tages, sofern Ihre Dokumente vollständig hinterlegt sind.

Was passiert ohne gültige Dokumente

Fehlen Dokumente oder erweisen sich Angaben als falsch, blockieren wir die betroffenen Auszahlungen, bis der Sachverhalt geklärt ist. Guthaben verfällt dadurch nicht: Es wird freigegeben, sobald die Prüfung abgeschlossen ist. Bei nachweislich gefälschten Unterlagen oder einer falschen Identität sperren wir das Konto vollständig und erstatten das verbleibende Guthaben nach Prüfung an die belegte Herkunft zurück.

Wir können Konten auch vorsorglich einfrieren, wenn wir einen Verdacht auf Geldwäscherei melden müssen. Diese Meldung dürfen wir Ihnen gegenüber nicht ankündigen oder bestätigen. In den allermeisten Fällen löst sich eine Sperrung durch die fristgerechte Nachreichung der angeforderten Belege innerhalb weniger Tage auf. Unser Support informiert Sie dabei stets darüber, welche Unterlage genau fehlt.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden und ist gesetzlich vorgeschrieben; wir dürfen sie nicht verkürzen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Sie können jederzeit über den Support eine Bestätigung anfordern, welche Daten zu Ihrer Person gespeichert sind. Auskunftsersuchen beantworten wir innerhalb der gesetzlichen Frist.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung genügen Ihre Basisdaten. Die vollständige Prüfung mit Dokumenten führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, früher nur bei Auffälligkeiten oder Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel weniger als 24 Stunden. Bei Rückfragen oder fremdsprachigen Unterlagen kann die Prüfung bis zu drei Arbeitstage dauern. Den aktuellen Stand nennt Ihnen unser Support rund um die Uhr.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich Mitarbeitende unseres Compliance-Teams. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, eine Weitergabe an Dritte findet nicht statt.

Warum geht meine Auszahlung zurück auf die Einzahlungsmethode?

Wir zahlen grundsätzlich auf dem Weg aus, über den das Guthaben einging. Bei mehreren Methoden splitten wir anteilsmässig. Diese Regel gehört zu unseren AML-Vorgaben und schützt Ihr Konto vor unberechtigten Zugriffen.